Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες («AML Policy») περιγράφει τις αρχές και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το SpinMills Casino για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, απάτη ή άλλη παράνομη οικονομική συμπεριφορά.

Το SpinMills Casino λειτουργεί μέσω του domain spinmills1.gr, ανήκει στην Buscarar LLC και δραστηριοποιείται ως διαδικτυακή πλατφόρμα καζίνο από το 2025. Η λειτουργία του σχετίζεται με άδεια από το Anjouan Gaming Board. Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες, λογαριασμούς, συναλλαγές και υπηρεσίες που παρέχονται από την πλατφόρμα.

1. Σκοπός της πολιτικής

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι να διασφαλίσει ότι το SpinMills Casino εφαρμόζει κατάλληλα μέτρα για:

• την αποτροπή χρήσης της πλατφόρμας για παράνομες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες,
• την επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών του,
• την παρακολούθηση συναλλαγών και προτύπων συμπεριφοράς,
• την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται,
• τη συμμόρφωση με τις ισχύουσες κανονιστικές και αδειοδοτικές υποχρεώσεις.

2. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Το SpinMills Casino εφαρμόζει προσέγγιση βάσει κινδύνου για την αξιολόγηση και διαχείριση πιθανών περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό σημαίνει ότι ενδέχεται να εφαρμόζονται ενισχυμένα μέτρα ελέγχου σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, ανάλογα με παράγοντες όπως:

• η γεωγραφική τοποθεσία του πελάτη,
• η μέθοδος πληρωμής ή ανάληψης που χρησιμοποιείται,
• το ύψος, η συχνότητα ή το μοτίβο των συναλλαγών,
• η ασυνήθιστη συμπεριφορά λογαριασμού,
• η ασυμφωνία μεταξύ στοιχείων ταυτότητας και οικονομικής δραστηριότητας.

3. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελατών (KYC)

Για τη διατήρηση ασφαλούς περιβάλλοντος, το SpinMills Casino εφαρμόζει διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC). Όλοι οι παίκτες οφείλουν να παρέχουν ακριβή, πλήρη και επικαιροποιημένα στοιχεία κατά την εγγραφή και τη χρήση του λογαριασμού τους.

Το SpinMills Casino διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει, οποτεδήποτε, έγγραφα ή πληροφορίες για την επιβεβαίωση:

• της ταυτότητας του πελάτη,
• της ηλικίας του πελάτη,
• της διεύθυνσης κατοικίας,
• της κυριότητας της μεθόδου πληρωμής,
• της προέλευσης των κεφαλαίων, όπου αυτό απαιτείται.

Τα έγγραφα που ενδέχεται να ζητηθούν περιλαμβάνουν, ενδεικτικά, δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο, αποδεικτικό διεύθυνσης, φωτογραφία ή στιγμιότυπο μέσου πληρωμής, τραπεζικά παραστατικά ή άλλα στοιχεία οικονομικής προέλευσης.

Μέχρι την επιτυχή ολοκλήρωση των ελέγχων, το SpinMills Casino μπορεί να περιορίσει προσωρινά λειτουργίες του λογαριασμού, συμπεριλαμβανομένων καταθέσεων, αναλήψεων ή πρόσβασης σε υπηρεσίες.

4. Επαλήθευση ηλικίας

Η χρήση των υπηρεσιών του SpinMills Casino επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν τη νόμιμη ηλικία συμμετοχής σε τυχερά παιχνίδια σύμφωνα με την εφαρμοστέα νομοθεσία της περιοχής τους. Οποιαδήποτε απόπειρα εγγραφής ή χρήσης της πλατφόρμας από ανήλικο πρόσωπο απαγορεύεται αυστηρά.

Σε περίπτωση που διαπιστωθεί ή υπάρχει υποψία ότι λογαριασμός ανήκει σε ανήλικο, το SpinMills Casino διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει ή να κλείσει τον λογαριασμό και να ακυρώσει σχετικές συναλλαγές, στο μέτρο που αυτό επιτρέπεται από τους ισχύοντες όρους και το κανονιστικό πλαίσιο.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών

Όλες οι συναλλαγές ενδέχεται να παρακολουθούνται για σκοπούς πρόληψης απάτης και AML. Το SpinMills Casino μπορεί να εξετάζει καταθέσεις, αναλήψεις και δραστηριότητα παιχνιδιού για τον εντοπισμό μοτίβων που μπορεί να θεωρηθούν ασυνήθιστα, μη συμβατά με την κανονική χρήση λογαριασμού ή δυνητικά ύποπτα.

Παραδείγματα τέτοιων ενδείξεων μπορεί να περιλαμβάνουν:

• πολλαπλές ή μεγάλες συναλλαγές χωρίς επαρκή αιτιολόγηση,
• χρήση πολλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή λόγο,
• ελάχιστη ή μηδενική στοιχηματική δραστηριότητα πριν από αίτημα ανάληψης,
• προσπάθειες παράκαμψης διαδικασιών επαλήθευσης,
• ασυνήθιστα μοτίβα σύνδεσης ή γεωγραφικής χρήσης,
• χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή για λογαριασμό τρίτου.

6. Πηγή κεφαλαίων και πηγή πλούτου

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ιδίως όταν παρατηρείται αυξημένος κίνδυνος ή σημαντικός όγκος συναλλαγών, το SpinMills Casino μπορεί να ζητήσει επιπλέον πληροφορίες σχετικά με την πηγή των κεφαλαίων ή/και την πηγή του πλούτου του πελάτη. Ο πελάτης υποχρεούται να συνεργάζεται πλήρως και να παρέχει αληθή και επαρκή δικαιολογητικά στοιχεία.

Η μη παροχή ικανοποιητικών αποδείξεων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό, αναστολή ή κλείσιμο του λογαριασμού, καθώς και σε καθυστέρηση ή απόρριψη αναλήψεων, όπου αυτό επιτρέπεται.

7. Μέθοδοι πληρωμής και λογαριασμός στο όνομα του πελάτη

Το SpinMills Casino αναμένει ότι οι καταθέσεις και οι αναλήψεις θα πραγματοποιούνται με μέσα πληρωμής που ανήκουν νόμιμα στον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού. Υποστηρίζονται διάφορες μέθοδοι πληρωμής, όπως τραπεζική μεταφορά, κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια και επιλεγμένες κρυπτογραφικές λύσεις πληρωμών.

Η χρήση μέσων πληρωμής τρίτων, ψευδών στοιχείων ή δομών πληρωμών που αποκρύπτουν την πραγματική προέλευση ή τον πραγματικό δικαιούχο των κεφαλαίων απαγορεύεται αυστηρά. Το SpinMills Casino μπορεί να ζητήσει αποδείξεις κυριότητας των μέσων πληρωμής πριν εγκρίνει συναλλαγές ή αναλήψεις.

8. Απαγορευμένες δραστηριότητες

Απαγορεύεται αυστηρά η χρήση του SpinMills Casino για οποιονδήποτε από τους παρακάτω σκοπούς:

• νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
• χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
• απάτη, κλοπή ταυτότητας ή χρήση πλαστών εγγράφων,
• χρήση λογαριασμού από ή για λογαριασμό τρίτου,
• απόκρυψη της προέλευσης κεφαλαίων,
• καταχρηστική ή χειραγωγημένη χρήση των υπηρεσιών της πλατφόρμας,
• κάθε άλλη δραστηριότητα που παραβιάζει την ισχύουσα νομοθεσία ή τους όρους χρήσης.

9. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Εάν το SpinMills Casino εντοπίσει ή υποψιαστεί δραστηριότητα που μπορεί να συνδέεται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή άλλη παράνομη ενέργεια, διατηρεί το δικαίωμα να λάβει οποιοδήποτε από τα ακόλουθα μέτρα:

• να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα και πληροφορίες,
• να καθυστερήσει ή να αναστείλει επεξεργασία συναλλαγών,
• να περιορίσει ή να παγώσει προσωρινά τον λογαριασμό,
• να κλείσει τον λογαριασμό,
• να αρνηθεί την εκτέλεση αναλήψεων ή άλλων αιτημάτων,
• να αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές, ρυθμιστικούς φορείς ή συνεργαζόμενα ιδρύματα όπου απαιτείται.

Το SpinMills Casino δεν υποχρεούται να ενημερώσει τον πελάτη για το εάν έχει υποβληθεί σχετική αναφορά, εφόσον η παροχή τέτοιας πληροφόρησης θα ήταν αντίθετη με τις ισχύουσες κανονιστικές ή νομικές υποχρεώσεις.

10. Διατήρηση αρχείων

Το SpinMills Casino μπορεί να διατηρεί αρχεία που σχετίζονται με την ταυτοποίηση πελατών, τα έγγραφα επαλήθευσης, τις συναλλαγές, την επικοινωνία και τις αξιολογήσεις κινδύνου για εύλογο χρονικό διάστημα, όπως απαιτείται για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου, ασφάλειας και νομικών υποχρεώσεων.

11. Προστασία δεδομένων

Οποιαδήποτε προσωπικά δεδομένα και έγγραφα συλλέγονται στο πλαίσιο των διαδικασιών AML και KYC υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με την ισχύουσα πολιτική απορρήτου και τις σχετικές υποχρεώσεις προστασίας δεδομένων. Τα δεδομένα αυτά χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς επαλήθευσης, ασφάλειας, πρόληψης απάτης, συμμόρφωσης και διαχείρισης λογαριασμού.

12. Συνεργασία του πελάτη

Με τη χρήση της πλατφόρμας, ο πελάτης αποδέχεται ότι ενδέχεται να του ζητηθούν στοιχεία και έγγραφα για σκοπούς AML/KYC και συμφωνεί να συνεργάζεται έγκαιρα, πλήρως και με ειλικρίνεια. Η άρνηση συνεργασίας, η υποβολή ψευδών ή παραπλανητικών πληροφοριών ή η προσπάθεια παράκαμψης των ελέγχων μπορεί να οδηγήσει σε άμεση λήψη περιοριστικών μέτρων στον λογαριασμό.

13. Περιορισμοί και μέτρα συμμόρφωσης

Για λόγους συμμόρφωσης, το SpinMills Casino μπορεί, κατά την απόλυτη διακριτική του ευχέρεια και σύμφωνα με τις εφαρμοστέες υποχρεώσεις, να επιβάλει όρια, να ζητά ενισχυμένους ελέγχους, να επανεξετάζει λογαριασμούς ή να απορρίπτει συγκεκριμένες συναλλαγές. Οι χρόνοι επεξεργασίας ενδέχεται να επηρεάζονται όταν βρίσκονται σε εξέλιξη έλεγχοι ασφαλείας ή κανονιστικής συμμόρφωσης.

14. Τροποποιήσεις της πολιτικής

Το SpinMills Casino διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί ή να ενημερώνει την παρούσα AML Policy οποτεδήποτε, προκειμένου να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις, στις επιχειρησιακές διαδικασίες ή στις πρακτικές ασφάλειας. Η πλέον πρόσφατη έκδοση της πολιτικής είναι εκείνη που δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα πολιτική ή για θέματα συμμόρφωσης και επαλήθευσης λογαριασμού, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης του SpinMills Casino μέσω email στο [email protected] ή μέσω της υπηρεσίας live chat 24/7, όπου είναι διαθέσιμη.